Singapore sở hữu một nền kinh tế mạnh mẽ và cởi mở, với mức thuế hợp lý cùng thị trường lao động có trình độ chuyên môn cao. Quốc gia thành thị này tập trung mạnh vào việc kinh doanh quốc tế, điều này đã thu hút các công ty từ khắp nơi trên thế giới.
Do đó, không có gì ngạc nhiên khi Ngân hàng Thế giới (World Bank) xếp hạng quốc gia này đứng thứ hai toàn cầu về môi trường kinh doanh. Tuy nhiên, nền kinh tế mở của Singapore cũng có thể thu hút các tội phạm tài chính có ý định che giấu nguồn thu nhập của chúng thông qua hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Để giảm thiểu rủi ro này, Singapore đã thành lập nhiều cơ quan chính phủ và một khung pháp lý AML (chống rửa tiền) vô cùng nghiêm ngặt.
Trong những năm gần đây, Singapore đã thực hiện nhiều hành động đáng kể để củng cố khung pháp lý AML của mình. Điều này đã tạo ra phản hồi tích cực từ các tổ chức quốc tế như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Trong báo cáo đánh giá của mình, FATF nhận định rằng Singapore đang không ngừng phát triển khung pháp lý AML và đảm bảo một cách hiệu quả rằng các công ty nghiêm túc thực hiện các quy định đó. Các doanh nghiệp có kế hoạch khởi nghiệp tại Singapore cần phải tuân thủ tất cả các quy định và hướng dẫn liên quan. Để đơn giản hóa quy trình này, chúng tôi tại Sumsub đã chuẩn bị bài viết dưới đây nhằm giải thích cách các công ty có thể duy trì việc tuân thủ pháp luật.
Quy trình Xác thực Khách hàng (KYC) và Thẩm định Tăng cường (EDD)
Quy trình Xác thực Khách hàng (KYC) bao gồm việc các doanh nghiệp tiến hành xác minh danh tính công ty thành lập tại Sing của mình nhằm giảm thiểu các rủi ro về gian lận, rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác. KYC đảm bảo rằng các công ty sở hữu thông tin chính xác và cập nhật nhất về doanh nghiệp bao gồm thông tin cá nhân, lịch sử kinh doanh và tình trạng tài chính.
Trong những tình huống mà công ty đến từ các khu vực có rủi ro cao hoặc có cấu trúc doanh nghiệp phức tạp, việc áp dụng biện pháp Thẩm định Tăng cường (EDD) là vô cùng cần thiết. EDD đòi hỏi mức độ kiểm tra nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như thu thập thông tin chi tiết hơn, cũng như phân tích các hoạt động tài chính và các mối quan hệ của doanh nghiệp đó để xác định mức độ rủi ro. Điều này đặc biệt quan trọng khi giao dịch với các doanh nghiệp đến từ các vùng lãnh thổ đang chịu lệnh trừng phạt hoặc những người có tầm ảnh hưởng chính trị (PEPs), là những đối tượng có nguy cơ cao hơn trong việc tham gia vào các hoạt động vi phạm quy định tuân thủ.
Cả hai quy trình KYC và EDD đều là những phần không thể tách rời nhằm đảm bảo rằng các doanh nghiệp không vô tình vướng vào tội phạm tài chính